כמאמן  בכלכלת המשפחה, מציע שירות צ'ק אפ פיננסי לבדיקת ובניית תיק השקעות נכון.

גם זה בראיה הוליסטית של מצב הפרט/המשפחה, תמהיל הנכסים, התוכניות לעתיד. לחשוב ביחד איזה ביטוחים באמת צריכים וכדומה. השירות בתיאום ושיתוף יועצים פנסיונים בלתי תלויים.

וכל פעם אומרים לי,

(1) למה לא תיקח אחוז מהרווחים/מהחיסכון?

או:

(2) למה לשלם אם סוכן הביטוח עושה את אותה עבודה בחינם ?

ואני עונה ל(1), כי אני לא רוצה להיות לעולם בניגוד אינטרסים וגם לא להתווכח בשום אופן על מה הוא חיסכון ומה הוא לא. האם כאשר אני מציע לבחון הקטנה בביטוח החיים שיכולה לחסוך מאות שקלים בחודש, בעקבות הסתכלות משותפת על התיק המשפחתי והחסכונות הקיימים, זהו חיסכון? ואם הלקוח יחשוב שההמלצה נובעת מהרצון שלי להוזיל דברים כדי להגדיל את רווחי, ולא מטובתו ?

האם להעביר כסף בין תחומי השקעה, אפילו אם יובילו להגדלת דמי הניהול, כי ההשקעה החילופית טובה בהרבה, או אין בה מס רווחי הון, זוהי הוצאה נוספת או חיסכון?

ועוד ועוד….

לחסוך כסף בפנסיה ובביטוחים

ול(2). אם אתם לא משלמים. אתם לא יודעים למי הצד ממול עובד. למעשה אתם כן יודעים ממי הוא מקבל את הכסף, ולהבין שאם הוא לא אחד מלו' צדיקים, לא בטוח שהאינטרסים שלכם, הם השיקול היחידי שלו.

משוכנע ששוק הביטוח עומד להשתנות. הוא מעוות בעיני כבר שנים. ההמלצה שלי לכולם פנו רק ליועצים אוביקטיבים, ותשלמו להם!

יש לי לפחות שניים שאני מכיר ומומלצים.

עדיין לא מבינים..מוזמנים לכתבה הבאה.

ודרך אגב, החל מהשנה גם מקום העבודה והמעביד, לא יכולים לחייב אותכם בבחירת סוכן ביטוח (אגב סוכנויות ההסדרים בכתבה של TheMarker).

אתם יכולים לקחת את היועץ המקובל עליכם ולפעול עפ"י המלצותיו. כמה כסף זה יכול להוסיף לכם לפנסיה (וכמה כסף איבדתם קודם) המון…..