הדרך המושלמת (אקסל) למעקב הוצאות והכנסות במשפחה ובעסק

20+ שנה, עוד הרבה לפני שהתחלתי לעסוק ב"אימון כלכלי" ו"כלכלת המשפחה++" (קראו כאן על סדנאותיי), עשיתי רישום הוצאות והכנסות באקסל.

זה התחיל באקסל, עבר ל google doc, והיום יש לי פתרון שעובד גם וגם.

בדרך עברתי דרך עשרות אפליקציות. כולל כאלה שיסתנכרנו עם אשתי (לגרום לה למלא משהו, זו משימה בלתי אפשרית ;-)), שיסתנכרנו עם חשבון הבנק, עם כרטיסי הויזה השונים שלנו ועוד.
ליויתי אנשים ב"פעמונים" עם האפליקציה היעודית שפותחה שם, וגם אנשים שהשתמשו באפליקציות אחרות, ובסוף, תמיד אני חוזר לאקסל שפיתחתי ואני משפר משנה לשנה (הורדה כאן).

אז קודם כל השאלה החשובה. למה למלא בכלל אקסל מעקב כלכלי חודשי !?
וגם וידוי – אני עושה את זה 20 שנה, וממש שונא את זה!


אז נתחיל מהתשובה הלא שגרתית שלי, במיוחד שאני מלווה הרבה משפחות כולל בסדנאות שלי "קסמים ואושר כלכלי". לא חייבים למלא אקסל!


אני רוצה להגיד לכם, שפעם אחר פעם אני פוגש שדרך התהליך הרגשי שאני מעביר אנשים, ביחס לכסף, בשחרור טראומות וכאבים ועוד, המצב הכלכלי מסתדר. הכנסות גדלות, הוצאות קטנות, והכל בשמחה וללא אקסל!

אז לא חייבים!

אבל, אני רוצה לגלות לכם, שיש אנשים שעפים על האקסל שלי.
זה עושה להם סדר, נותן להם שליטה ותובנות עמוקות.
עוזר להם בתכנון ההוצאות, ההכנסות, בניתוח מה קרה ולמה, והם חוזרים ומודים לי, חוזרים ומודים מדי שנה.
מוזמנים לקרוא כאן על – "מאבחן דרך חשבון הבנק".

ורוצה לתת לכם עוד כמה מוטיבציות, למה למלא אקסל, לפחות חודש חודשיים.
אחרי זה תחליטו לבד ומתוך הניסיון האישי שלכם:

  1. אתם הולכים לגלות המון הוצאות מיותרות, אפילו לא ידעתם שאתם משלמים על זה…
  2. האקסל שלי יתן לכם חלוקה לבילויים והוצאות בית, וחיות מחמד ו…… אתם הולכים להיות מופתעים.
    המטרה בעיני היא לאו דוקא לחסוך, אלא לבדוק אם ההוצאות שלי מתאימות לסדרי העדיפיות שלי בחיים, סופר חשוב בעיני לכולנו, שהכסף ילך למה שבאמת חשוב לנו (אחרת יש כאן "בזבוז")
  3. להבין אם אני בעודף או בחוסר. מה המאזן, כולל בעסק. להסתכל למספרים בעיניים. ללא אשליות. וגם ללא דכאון מיותר (תתפלאו, יש גם מזה לרבים. קורים לזה "השחרה").
  4. לתכנן קדימה, להציב מטרות. כמה אני רוצה לחסוך. ומציע להגדיר גם בעבור מה? כאשר יש לנו מטרה אמיתית שחשובה לבני הבית, היעד והרצון בחיסכון גדלים פלאים. התוצאות גם.
  5. לזהות עלויות בנקים, עמלות מיותרות, ביטוחים לא ברורים. גם יש להוצאות הללו נטיה להשתנות לאורך זמן. בד"כ לגדול, מה הוצאות לכבלים, לנטפליקס, ל…. שיטת המצליח מכירים?
    נתנו לנו הנחה בביטוח חיים, ופתאום זה נגמר…..לא עולם לא נשים לב, ללא המעקב.
  6. תחושה של שליטה, הבנה, אני עם ידיים על ההגה.
  7. לדעת שאני מסוגל.ת לעבוד עם אקסל! נראה אולי מצחיק, אבל כמה באו אלי לסדנאות, ואמרו לי זה מורכב מדי, אין מצב, מעולם לא הצלחתי במחשבים/מתמתיקה השלם את החסר…
    ופתאום העבודה עם האקסל, המעקב התזרימי ועוד, שימחו אותם ונתנו להם הרגשה טובה של מסוגלות ויכולת.

אז יאללה – >>כאן יכולים להוריד << את האקסל שלי וגם לקבל סרטון שמסביר על העבודה איתו.

ובאקסל הזה אפשר גם לבדוק שמה שהזנתם, תואם את חשבון הבנק. ויש גרף עוגה (pie chart) שיראה את החלוקה של ההוצאות שלכם לפי נושאים, גם ברמה החודשית וגם ברמה השנתית.

וכמו שאמרתי יש הרבה אפליקציות חלקן בתשלום וחלקן בחינם, כאלה ידניות וכאלה שמתחברות לכרטיס האשראי וחשבון הבנק. וניסתי, ועמלתי, ואחרי עשור, אני יכול לגלות. האקסל שלי הכי נח לי ומשמש כבר עשרות אנשים, מעבר למשתתפי סדנאותיי. ואחרי כמה תרגולים שנהיים ממש יעילים, ומורידים את ההוצאות ברטיסי האשראי מאתר החברות, ואת המזומן (אני שומר בווטסאפ) ואת חשבון הבנק…. בשעה אחת, פעם בחודש, ניתן לסגור את כל המעקב בשמחה (ולעתים בדמעות…. תלוי בשורה התחתונה :-))

יש לכם אתגר בחיים? בזוגיות, במערכות היחסים, בקרירה, בעסק, בכסף, ב….
מציע שיחה אחת של שעה ב 180 ש"ח בלבד, וגם מהם מקדיש 30 ש"ח לתרומה.
בואו נדבר!


להשאיר תגובה

הזינו את פרטיכם בטופס, או לחצו על אחד מהאייקונים כדי להשתמש בחשבון קיים:

הלוגו של WordPress.com

אתה מגיב באמצעות חשבון WordPress.com שלך. לצאת מהמערכת /  לשנות )

תמונת גוגל

אתה מגיב באמצעות חשבון Google שלך. לצאת מהמערכת /  לשנות )

תמונת Twitter

אתה מגיב באמצעות חשבון Twitter שלך. לצאת מהמערכת /  לשנות )

תמונת Facebook

אתה מגיב באמצעות חשבון Facebook שלך. לצאת מהמערכת /  לשנות )

מתחבר ל-%s