ועוד טיפ, האמת יותר פריצת דרך מטיפ. עוד משהו שהייתי בטוח שכל אדם במדינה מכיר, אבל אם השבוע בהרצאה הפנסיונית של פעמונים, גיליתי שמרבית המתנדבים לא מכירים, אז כנראה שיש עוד כמה אזרחים שפספסו את המהפיכה.
יש היום בישראל מסלקה פנסיונית!
תופים…… 🙂

מתוך אתר המסלקה (כאן הקישור):

"המסלקה הפנסיונית, הפועלת מתוקף יוזמה של משרד האוצר ובפיקוחו, מציעה פלטפורמה דיגיטלית היוצרת שדרוג משמעותי בשוק החיסכון הפנסיוני.
באמצעות המסלקה הפנסיונית יכול כל אזרח במדינת ישראל לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית על החסכונות הפנסיונים הצבורים לזכותו.
המסלקה מיועדת להעברת מידע מכלל גופי הביטוח, הפנסיה והגמל לציבור החוסכים ולקהל סוכני הביטוח והיועצים הפנסיונים. בעתיד, תאפשר המסלקה הפנסיונית, גם העברת כספים וביצוע פעולות במוצרים הפנסיונים."

ד"א העתיד כבר כאן, והעיכובים במעבר כספים מהמעבידים לחברות השנה, נבעו מתחילת השימוש במסלקה :-), אבל לעניננו, אם אתם לא מכירים את המסלקה, ולא שילמתם 40 ש"ח ושלפתם את נתונכם מעולם, אז איפה אתם חיים ???

לגלות את כל ההשקעות – הרדומות והפעילות. לראות את העמלות שאתם משלמים, לראות תשואות ( ולבדוק באתר משרד האוצר…לא אל תגידו את זה אתם מכירים בטוח…), ועוד.
זה הבסיס לכל תהליך טיוב שניתן לעשות. משתמש בזה בתהליך הליווי שלי, בצ'ק אפ הפיננסי, מדבר על זה בסדנת "אושר כלכלי" ועוד.

ניתן לחסוך את ה "40 ש"ח" ולשלוף הנתונים דרך חברות ביטוח ובנקים (שרוצים לשווק ולמכור לכם כמובן), אבל לפחות בשליפה של בנק לאומי, גיליתי שגיאות. לכו למקור.
וכן יש גם באגים במסלקה, וגם החברות לא תמיד מדווחות אליה נתונים מדוייקים, וצריך לפנות ולבדוק חלק מהפוליסות ישירות. זה גם לא שולף נתונים של ביטוחי בריאות וסיעוד. אבל…עם כל ההסתיגויות….זה כלי עוצמתי, חסר תחליף, לבחינת מצבכם, הבנתו, וכן, גם שיפורו….
אז ממליץ בחום. תעשו לעצמכם טובה…. תקראו את הפוסט פעמיים, ותעשו עם המידע הזה משהו למען עצמכם והפנסיה שלכם.
השליפה והזיהוי באתר עפ"י נתוני כרטיס אשראי. יאללה….לכו ונסו. לשאלות, אני כאן….