הדוחות האלה של הבנקים וחברות הביטוח רק עושים לי רע! למה להתעסק עם זה?

מכיר מכיר, למה להסתכל בחשבונות הבנק.

מי בכלל מבין בדוחות של חברות ההשקעות וחברות הביטוח?

רוצה להציע לכם היום כלים, וגם שירות קצר שלי שיאפשרו לכם להגיע גם לבנק וגם לפנסיה בשמחה!
לא מאמינים? נסו אותי 🙂

בואו נתחיל מהכלים שזמינים לכולם.
אז אני רוצה להגיד לכם שהדוחו"ת הללו השתפרו בהרבה בשנים האחרונות, יש הרבה יותר מידע רלוונטי זמין ונגיש.
ולא, זה לא בגלל טוב הלב של חברות הביטוח והבנקים שבד"כ מעדיפים ערפל, אלא בגלל דרישות המחוקק והרגולטור.

כאן כלים שיעזרו לכם לעשות מהפיכה בחשבון הבנק והביטוחים – בלחיצה כאן

וגם כלים למהפיכה בהשקעות ובפנסיה – בלחיצה כאן.

יש לי שירות בשני התחומים הללו.
ואשמח לשתף אתכם למה השירותים האלה, הם קצרים, זולים, וכאלה משמעותיים.

וכמובן אשמח לתגובות שלכם לפוסט, למה לעשות את זה ולמה לא. תודה מראש!

כל הסיבות לבדוק את חשבונות הבנק והפנסיה:

כלכלי/כסף 🙂

• הפחתת עמלות – בפנסיה, בחשבונות הבנק, בניהול השקעות
  
  
• ניצול הטבות מס לשכירים ויעצמאים – ערוצים כדאיים, הפחתת מס רווחי הון, ניצול מיסוי על עבודה ועוד, ועוד
  
  
• זיהוי הוצאות מיותרות ו/או לא נכונות (לכם, לכם).
  
  
• תגלו הורדות לא ברורות בכרטיסי אשראי ובחשבון הבנק
  
  
• ביטוחים כפולים, ביטוחים מיותרים, (והפחדים שבבסיס)
  
  
• למי שיש כסף בצד – קבלת המלצות בלתי תלויות לגבי השקעות כרגע
  
  
• התיעצויות, הכנסות אקטיביות / הכנסות פסיביות
  
  
• דירה / שוק הון/ בנקים – להבין איפה לשים את הכסף, איזה ערוץ נכון לי (משתנה מאחד לשני וקשור לפרמטרים כלכלים ופסיכולוגים כאחד). באיזה דרגת סיכון.
  

כל הנושאים האלה,  בד"כ מתרגמים לחיסכון של הרבה מאות שקלים בחודש ויותר. כסף שניתן לחסוך בלי לותר על שום דבר!
לאורך השנים (ריבית דריבית) מדובר בחיסכון נוסף של מאות אלפי שקלים.
לטיולים בחו"ל (אחרי הקורונה :-)), לפנסיה גדולה יותר, לעזור לילדים, ל…

רגשי
(ואני תמיד מסתכל גם על האספקטים הללו)

• הבנה חדשה של "התמונה הגדולה" – כמה כסף באמת יש לי. ביומיום, לפנסיה.
  
  
• הרבה פחות דאגות – מבינים ורגועים ממה שיש לנו, או עם תוכנית לאיך לשפר.
  
  
• האם אני יכול לעזור לילדיי, ואם כן באילו סכומים. עכשיו או בעתיד.
  
  
• תחושת כח וביטחון – מבינים בכסף, יש מישהו שעוזר, ומבהיר (אני :-))
  
  
• פחדים שנעלמים. מבינים מאיפה אנחנו פועלים. 
  משנים את מה ש*נכון* לנו.
  
  
• תחושת שליטה וביטחון – הערפול ואי הידיעה מייצרים הרבה קושי ופחדים בתת מודע. אפילו נוצרת הרגשה פיזית, בריאות טובה יותר!
  
  

כאן כלים שיעזרו לכם לעשות מהפיכה בחשבון הבנק והביטוחים – בלחיצה כאן

וגם כלים למהפיכה בהשקעות ובפנסיה – בלחיצה כאן.

רוצים לדבר?
לתאם שיחה לבדיקת ההשקעות/ הפנסיה / הביטוחים / הבנקים /ה….
התעריף שלי לשעה 500 ש"ח, אבל מציע שיחה ראשונה של שעה להכירות ב 180 ש"ח בלבד, וגם מתוכם נתרמים 30 ש"ח לצדקה.